Stephen T. Angerman bekennt sich am 24. Juni 2016 vor dem Bundesgericht in Rockford wegen Bankbetrugs, Geldwäsche und einer falschen Aussage in einem Insolvenzverfahren schuldig. Der damals 48-jährige Bewohner von Elgin hatte mit unzutreffenden Angaben zwei Kredite für einen Immobilienerwerb erlangt. Später verschwieg er Vermögenswerte bei einer Gläubigerversammlung. Bundesrichter Frederick J. Kapala nimmt das Schuldbekenntnis entgegen. Ein konkretes Strafmaß steht an diesem Tag noch nicht fest.
Unwahre Unterlagen für einen Immobilienkredit
Nach der schriftlichen Vereinbarung zum Schuldbekenntnis betrieb Angerman zwischen Dezember 2009 und dem 31. März 2010 die betrügerische Beschaffung zweier Darlehen. Bei der Alliant Credit Union ging es um 510.000 Dollar, bei der Prairie Community Bank um weitere 64.590 Dollar. Die Gelder sollten dem Erwerb eines Hauses in Elgin dienen. Die beiden Kreditbeträge waren unterschiedliche Finanzierungen, nicht zwei verschiedene amtliche Schätzungen desselben Darlehens.
Gegenüber der Kreditgenossenschaft machte Angerman falsche Angaben zu seiner Beschäftigung, seinem Vermögen und seinen Verbindlichkeiten. Zur Unterstützung des Antrags legte er erfundene Kontoauszüge, Gehaltsnachweise und eine steuerliche Verdienstbescheinigung vor. Hinzu kam eine falsche Erklärung über eine Schenkung. Die Bank bewilligte den Kredit auf Grundlage dieser Darstellungen. Der Betrug betraf damit sowohl die mündlichen beziehungsweise schriftlichen Angaben als auch eigens vorgelegte Belege.
Bereits belastetes Fahrzeug als weitere Sicherheit
Bei der Prairie Community Bank beantragte und erhielt Angerman im Dezember 2009 und Januar 2010 das Darlehen über 64.590 Dollar. Als Sicherheit verpfändete er eine Chevrolet Corvette des Modelljahrs 2008. Dabei verschwieg er, dass eine andere Bank bereits ein vorrangiges Sicherungsrecht von ungefähr 40.000 Dollar an dem Fahrzeug hielt. Der tatsächliche Sicherungswert für den neuen Kreditgeber war deshalb anders zu beurteilen als bei einem unbelasteten Wagen.
Die vorhandene Vorbelastung war ein wesentlicher Teil des eingeräumten Betrugs. Das Schuldbekenntnis stellte nicht lediglich einen später ausgebliebenen Kreditabtrag oder eine unerwartete wirtschaftliche Verschlechterung dar. Angerman wusste nach seinem Eingeständnis von dem früheren Recht und legte es dem neuen Kreditgeber nicht offen. Die amtliche Veröffentlichung nannte jedoch keinen abschließend ermittelten späteren Verkaufserlös des Fahrzeugs.
Geldtransfer zur Verdeckung des Kreditbetrugs
Am 23. März 2010 überwies Angerman nach der Vereinbarung 64.500 Dollar von einem eigenen Girokonto auf ein Konto im Namen eines Angehörigen bei einer anderen Bank. Dabei handelte es sich um den Großteil der betreffenden Krediterlöse. Er räumte ein, die Überweisung zur Verdeckung seines Betrugs an der Prairie Community Bank vorgenommen zu haben. Dieser Transfer war die Grundlage des zusätzlich behandelten Geldwäschevorwurfs.
Die überwiesenen 64.500 Dollar waren keine weitere, zusätzlich zu den beiden Krediten neu beschaffte Darlehenssumme. Sie beschrieben eine spätere Verwendung bereits erlangter Gelder. Eine Addition von Kreditbeträgen und anschließender Überweisung würde denselben wirtschaftlichen Vorgang teilweise doppelt erfassen. Auch die Nennung eines Angehörigen als Kontoinhaber bedeutete keine in dieser Mitteilung bekannt gegebene eigene strafrechtliche Verurteilung dieses Menschen.
Falsche Aussage unter Eid im Insolvenzverfahren
Am 3. Januar 2011 beantragte Angerman in Rockford Insolvenzschutz. Bei einer Gläubigerversammlung am 7. Februar erklärte er unter Eid, außer den in seinen Insolvenzunterlagen aufgeführten Werten keine Immobilie zu besitzen. Außerdem gab er an, kein Auto zu haben. Tatsächlich gehörten ihm nach seinem späteren Geständnis sowohl das Haus in Elgin als auch die Corvette. Die falsche Aussage betraf damit weiterhin vorhandene, konkret benannte Vermögensgegenstände.
Diese Erklärung gegenüber den Gläubigern bildete einen eigenen Teil des Schuldbekenntnisses. Sie war zeitlich von der betrügerischen Kreditaufnahme und der späteren Überweisung zu unterscheiden. Die Mitteilung berichtete nicht lediglich eine unvollständige private Vermögensübersicht, sondern eine bewusst falsche Aussage in einem förmlichen Insolvenzverfahren. Zugleich enthielt sie keine abschließende Darstellung aller sonstigen Insolvenzforderungen oder der Verteilung einer etwaigen Masse.
Gesetzliche Höchststrafen waren noch kein Urteil
Für den Bankbetrug nannte die Behörde eine mögliche Höchststrafe von dreißig Jahren Gefängnis, für die Geldwäsche zwanzig Jahre und für die falsche Aussage fünf Jahre. Hinzu kamen unterschiedliche mögliche Geld- und Aufsichtsfolgen. Diese gesetzlichen Rahmen durften nicht als bereits verhängte Strafe oder automatisch zu verbüßende Gesamthaftdauer addiert werden. Der Richter musste außerdem eine Wiedergutmachungsverpflichtung bestimmen; ein konkreter Betrag wurde im Geständnisbericht noch nicht bekannt gegeben.
Die Strafzumessung wurde für den 3. Oktober 2016 angesetzt. Bis dahin dokumentierte die Veröffentlichung das eigene Eingeständnis zu den drei Deliktsbereichen. FBI und die Steuerermittler von IRS Criminal Investigation waren beteiligt; Bundesstaatsanwalt Joseph C. Pedersen vertrat die Anklage.
Weitere Berichte: International · Historische Verbrechen
